Premier échange offert
45 minutes offertes pour faire le point sur votre situation patrimoniale
Un premier rendez-vous sans engagement pour répondre à vos questions, comprendre vos objectifs et identifier les premières pistes d’optimisation patrimoniale.
Sans engagement • Rendez-vous en visioconférence
Transparence & tarification
Honoraires et rémunération
Conformément à la réglementation MIF 2 et dans un soucis toujours accru de transparence, nous vous communiquons avant toute mission la nature et le montant de nos rémunérations. Isonos perçoit deux types de rémunération : des honoraires directs facturés au client, et des commissions versées par les producteurs de solutions financières ou d'assurance.
Consultation ponctuelle
Pour une question ciblée, sans mission d'accompagnement complète.
Conseil à l'heure
Analyse, réponse à une problématique précise, relecture de document
200 € / h
Le premier échange de 45 minutes est offert et sans engagement.
Accompagnement patrimonial global
Bilan complet, stratégie patrimoniale, accompagnement dans la durée. Le périmètre et les honoraires sont définis ensemble avant le démarrage de la mission.
Mission sur devis
Audit patrimonial, recommandations, mise en œuvre, suivi
1 000 — 15 000 €
La fourchette dépend de la complexité de la situation (nombre d'enveloppes, structures juridiques, enjeux fiscaux, coordination avec d'autres conseils). Un devis précis vous est remis avant tout engagement.
Le suivi annuel peut être inclus dans la mission ou couvert par les commissions sur produits (voir ci-dessous), selon les cas.
Rémunérations sur produits
Lorsqu'une solution produit est mise en place, Isonos peut percevoir une commission versée par le producteur (assureur, société de gestion, etc.). Ces commissions n'influencent pas le choix des solutions recommandées, aucun réseau ni fournisseur exclusif ne nous contraint. Leur montant exact vous est communiqué par écrit avant toute souscription.
| Produit | À la souscription / versement | Frais annuels récurrents |
|---|---|---|
| Assurance vie / PER | 0 à 4,5 % des versements | 0 à 1 % des encours |
| SCPI | 2 à 6 % de la souscription | 0,2 à 0,4 % des encours |
| PEE / épargne salariale | 500 € de frais de dossier | 0,3 % des encours |
| PEA | — | 0 à 1,2 % des encours |
| CTO | 0 à 2 % des versements | 0 à 1 % des encours |
Les fourchettes reflètent la variabilité selon les fournisseurs et les conditions spécifiques à chaque situation. Le montant applicable à votre dossier figure dans le document d'information remis avant souscription.
Cumul honoraires et commissions
Honoraires de conseil et commissions sur produits peuvent se cumuler. Dans ce cas, le montant total vous est communiqué de façon agrégée. Lorsque les commissions couvrent le coût du suivi annuel, aucun honoraire supplémentaire n'est facturé à ce titre.
Une question sur la tarification ? Le premier échange est offert.
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